Ahorrar es posible
Analiza las siguientes actividades del Módulo Ahorro, de los Talleres de Educación Financiera BBVA Bancomer:
a) Realiza el siguiente Test: Conociéndome +: ¿Soy buen ahorrador? Y con tus respuestas reflexiona el promedio y tipo de ahorrador que eres.
b) Continúa con el Test: ¿Cómo puedo organizarme para ahorrar? Y con tus respuestas reflexiona el promedio y tipo de ahorrador que eres.
c) Por último, observa el siguiente caso de Juan y, posteriormente, analiza sus gastos mensuales, con el fin de contestar el cuestionario que se encuentra dentro del interactivo. Puedes apoyarte del Planificador de gastos Bancomer.
Formas de ahorro
Analiza los casos de Isabel, Jorge y Santiago, quienes deben de tomar la decisión más conveniente para lograr sus metas. ¡Asesórales a elegir la mejor opción de acuerdo a sus objetivos! Al finalizar, responde las siguientes preguntas:
• ¿Cuál fue la asesoría que brindaste a cada uno de ellos?
• ¿Por qué es importante contar con una cuenta bancaria?
• ¿Cuáles son los instrumentos bancarios y que beneficios tienen?
Incrementar mi ahorro
Una pareja de recién casados se reunió con su asesora financiera, a quien le comentaron que desean comprar un departamento el siguiente año, y necesitan la cantidad de $100.000.00 para el enganche en un plazo máximo de 12 meses. La asesora les propuso utilizar los $40.000.00 que tienen ahorrados en el banco, para iniciar un fondo de inversión para el cual se requiere un depósito mensual de $5.000.00 por un año. De esta manera, seguramente aumentarían su meta en el ahorro y tendrían el depósito de su departamento.
Utilizando la calculadora “Elige la mejor inversión”, da respuesta a las siguientes preguntas:
• ¿Cuál sería la ganancia realizando una inversión bajo un perfil conservador, moderado y agresivo?
• ¿Cuál es tu reflexión acerca de cómo incrementar un ahorro?
¿Qué es el ahorro para el retiro?
Analiza las siguientes actividades del Módulo Ahorro para el retiro, de los Talleres de Educación Financiera BBVA Bancomer:
a) Realiza el siguiente Test. Conociéndome +: ¿Qué tanto me preocupo por mi retiro? Al terminar el test, realiza las siguientes reflexiones:
• ¿Qué es el ahorro para el retiro?
• ¿Qué promedio obtuviste al terminar el test?
• ¿Cuál es tu reflexión sobre el test?
Realiza el siguiente Test. Conociéndome +: ¿Qué tanto sé de mi ahorro para el retiro? Y con tus respuestas reflexiona lo siguiente:
• ¿Qué es una AFORE?
• ¿Cuál es el promedio de las respuestas que obtuviste en el test?
• ¿Cuál es tu Reflexión sobre el test?
Incrementa tu ahorro para el retiro
a) Realiza el siguiente Test. Conociéndome +: ¿Qué tanto sé de mi ahorro para el retiro? Al terminar responde las siguientes interrogantes:
• ¿Cómo puedo incrementar mi ahorro para el retiro?
• ¿Cuál es el promedio de las respuestas que obtuviste en el test?
Alex está pensando muy seriamente en su futuro, sobre todo en su vejez. Cuenta actualmente con 30 años de edad y quiere retirarse a los 60 años; hasta el momento tiene un ahorro para el retiro de $55.000.00. Actualmente se dedica a la Consultoría en donde percibe un ingreso mensual de $22,300.
• ¿A cuánto asciende el monto de las aportaciones recibidas al mes de la renta vitalicia cuando se retire?
Al ver que su renta vitalicia por retiro no es lo que esperaba, se dirige a su Institución AFORE, con la finalidad de saber la forma para incrementar su ahorro para el retiro; el asesor financiero le propone realizar aportaciones voluntarias para mejorar su pensión por la mínima cantidad de $1.000.00 hasta el momento de su retiro.
• ¿A cuánto asciende las aportaciones adicionales al mes durante 30 años?
• ¿En total cuánto percibirá Alex en los próximos 30 años?
Utiliza la "Calculadora de ahorro para el retiro Bancomer" para responder a cada una de las preguntas.